Beratung nach dem Allfinanzkonzept

Träumen Sie nicht. Sorgen Sie vor!

Wir denken früher an später: Absicherung, Altersvorsorge, Vermögensaufbau und Finanzierung – aufeinander abgestimmt statt einzeln verkauft.

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Das Allfinanzkonzept

Vier Themen, ein Plan

Statt einzelner Produkte schauen wir auf Ihr ganzes finanzielles Leben. Denn eine gute Altersvorsorge nützt wenig, wenn die Arbeitskraft nicht abgesichert ist.

Absicherung

Ihre Arbeitskraft ist Ihr wichtigstes Kapital. Wir sorgen dafür, dass ein Unfall, eine lange Krankheit oder ein Todesfall Sie und Ihre Familie nicht auch finanziell aus der Bahn wirft.

Typische Fragen

Was passiert, wenn ich länger nicht arbeiten kann?
Ist meine Familie versorgt, wenn mir etwas zustößt?
Bin ich nach einem Unfall ausreichend abgesichert?

Altersvorsorge

Je früher Sie beginnen, desto mehr Zeit hat Ihr Geld zu wachsen. Wir rechnen gemeinsam aus, was Sie im Alter brauchen, und schließen die Lücke Schritt für Schritt.

Typische Fragen

Wie groß wird meine Pensionslücke?
Ab wann und wie viel sollte ich vorsorgen?
Welche staatlichen Förderungen kann ich nutzen?

Vermögensaufbau

Sparen allein reicht nicht, die Kunst liegt in der klugen Anlage. Breit gestreut, passend zu Ihren Zielen, Ihrem Zeitrahmen und Ihrer Risikobereitschaft.

Typische Fragen

Wie lege ich Geld an, ohne mich ständig darum kümmern zu müssen?
Wie viel Risiko passt zu mir?
Wie spare ich für ein großes Ziel oder für meine Kinder?

Finanzierung & Wohnen

Ein eigenes Zuhause ist für viele ein lang gehegter Traum. Mit rechtzeitigem Sparen und der passenden Finanzierung wird daraus ein Plan.

Typische Fragen

Wie viel Wohnung oder Haus kann ich mir leisten?
Wie viel Eigenkapital brauche ich?
Lohnt sich eine Umschuldung meines Kredits?

Ablauf

So läuft Ihre Beratung

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01KennenlernenEin unverbindliches Gespräch: Wo stehen Sie, was ist Ihnen wichtig, wovon träumen Sie?
02AnalyseEinnahmen, Ausgaben, bestehende Verträge und Ziele – übersichtlich auf einen Blick. Oft zeigt sich schon hier, wo Geld liegen bleibt.
03KonzeptEin Plan, der zu Ihnen passt – verständlich erklärt, ohne Fachchinesisch. Sie entscheiden, was Sie umsetzen.
04BegleitungIhr Leben ändert sich, Ihr Plan auch. Wir schauen regelmäßig gemeinsam darauf und passen an.

Fragen

Häufige Fragen zur Beratung

Was kostet die Beratung?

Für das Gespräch und die Beratung zahlen Sie nichts. Entscheiden Sie sich für ein Produkt, ist die Vergütung als Provision bereits in dessen Preis enthalten – Sie zahlen sie nicht extra. Die laufende Betreuung danach kostet Sie ebenfalls nichts.

Wie lange dauert ein Termin?

Rechnen Sie mit etwa 90 Minuten. Absicherung, Vorsorge und Vermögensaufbau bespricht man nicht zwischen Tür und Angel.

Wo findet die Beratung statt?

Wo es Ihnen passt: bei Ihnen zu Hause, in unserem Büro in Wien oder online.

Was soll ich mitbringen?

Wenn vorhanden: einen aktuellen Gehaltszettel, eine Übersicht Ihrer Versicherungen und Verträge und Ihre Fragen. Alles andere klären wir gemeinsam.

Muss ich nach dem Gespräch etwas abschließen?

Nein. Sie entscheiden in Ruhe, ob und wie es weitergeht.

Lassen Sie uns reden.

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